中國征信產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與商業(yè)模式分析報告2024-2030年

時間：2024-02-22作者：北京中研華泰信息技術(shù)研究院瀏覽：9

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[報告編號] 519718
[出版日期] 2024年2月
[出版機構(gòu)] 產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究院 
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1章 中國征信行業(yè)發(fā)展背景綜述
1.1 征信行業(yè)的相關(guān)概念
1.1.1 征信行業(yè)的概念
1.1.2 與征信相關(guān)的概念
1.1.3 征信行業(yè)的分類
1.1.4 征信行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析
1.2 征信體系及其作用
1.2.1 征信體系的發(fā)展歷程
1.2.2 公共征信與私營征信的關(guān)系
（1）公共征信與私營征信的特征
（2）公共征信與私營征信的優(yōu)缺點比較
1.2.3 征信體系的意義與作用
1.3 中國征信行業(yè)的發(fā)展環(huán)境分析
1.3.1 政策環(huán)境分析
（1）征信行業(yè)相關(guān)政策建設歷程
（2）《征信業(yè)管理條例》解析
（3）《社會信用體系建設規(guī)劃綱要（2018-2022年）》
（4）中國征信行業(yè)政策發(fā)展趨勢
1.3.2 經(jīng)濟環(huán)境分析
（1）宏觀經(jīng)濟分析
（2）中國宏觀經(jīng)濟分析
（3）經(jīng)濟環(huán)境對征信行業(yè)的影響分析
1.3.3 技術(shù)環(huán)境分析
（1）互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展與普及
（2）數(shù)據(jù)存儲與挖掘技術(shù)的發(fā)展
（3）技術(shù)進步對征信行業(yè)的影響分析
1.3.4 社會環(huán)境分析
（1）社會信用環(huán)境分析
（2）大眾消費水平與消費習慣分析
（3）社會環(huán)境對征信行業(yè)的影響分析
 
2章 國外征信行業(yè)發(fā)展狀況與經(jīng)驗借鑒
2.1 國外征信行業(yè)的發(fā)展歷程
2.1.1 國外征信行業(yè)的發(fā)展歷史
2.1.2 國外信用體系的發(fā)展狀況
2.1.3 國外征信行業(yè)的發(fā)展模式及其比較
2.1.4 國外征信行業(yè)法律制度的建設與發(fā)展
2.2 美國征信行業(yè)發(fā)展分析
2.2.1 美國征信行業(yè)的發(fā)展歷程
2.2.2 美國征信體系建設及應用情況
（1）美國征信行業(yè)法律體系建設狀況
（2）美國征信行業(yè)的監(jiān)管框架
（3）美國征信行業(yè)的市場化運行機制
（4）信用數(shù)據(jù)的采集與評價
2.2.3 美國征信行業(yè)市場格局分析
2.2.4 美國征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒與發(fā)展趨勢
（1）美國征信行業(yè)對中國征信行業(yè)的啟示
（2）環(huán)境下美國征信行業(yè)的發(fā)展趨勢
2.3 日本征信行業(yè)發(fā)展分析
2.3.1 日本征信行業(yè)的發(fā)展歷程
2.3.2 日本征信體系的發(fā)展情況及其特點分析
2.3.3 日本征信體系的法律制度建設狀況
2.3.4 日本征信行業(yè)市場格局分析
（1）日本主要征信機構(gòu)發(fā)展狀況
（2）日本征信行業(yè)進入門檻分析
（3）日本征信行業(yè)市場空間
2.3.5 日本征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒與發(fā)展趨勢
2.4 歐洲征信行業(yè)發(fā)展分析
2.4.1 歐洲征信行業(yè)的發(fā)展歷程
（1）歐洲企業(yè)征信的發(fā)展歷程
（2）歐洲個人征信的發(fā)展歷程
2.4.2 歐洲征信行業(yè)的發(fā)展模式及其特點
（1）歐洲國家公共征信系統(tǒng)的特點
（2）歐洲各公共征信系統(tǒng)特點比較
2.4.3 歐洲公共公用信息征信模式典型分析
（1）德國模式分析
（2）意大利模式分析
2.4.4 歐洲征信體系的法律制度建設狀況
2.4.5 歐洲征信行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗借鑒
2.5 國外征信機構(gòu)案例分析
2.5.1 益百利（Experian）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)在華投資分析
2.5.2 艾可飛（Equifax）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)新發(fā)展動向
2.5.3 全聯(lián)（TransUnion）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)在華投資分析
2.5.4 鄧白氏（Dun&Bradstreet）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)在華投資分析
2.5.5 穆迪（Moody's）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)在華投資分析
2.5.6 標準普爾（The S &P）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)在華投資分析
2.5.7 惠譽（Fitch）
（1）企業(yè)發(fā)展簡況
（2）企業(yè)主要產(chǎn)品與客戶分析
（3）惠譽信用評級基本原則
（4）企業(yè)在華投資分析
2.6 國外征信機構(gòu)發(fā)展趨勢分析
 
3章 中國征信行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
3.1 中國征信行業(yè)的發(fā)展歷史
3.1.1 中國征信行業(yè)的歷史背景
（1）市場經(jīng)濟和信用經(jīng)濟的發(fā)展推動了商業(yè)領域征信的產(chǎn)生
（2）金融體制改革催生了領域征信的產(chǎn)生
（3）對外開放促進了我國征信機構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展
（4）社會信用體系建設推動了征信業(yè)的發(fā)展
3.1.2 中國征信行業(yè)的發(fā)展歷程
（1）探索階段
（2）起步階段
（3）發(fā)展階段
3.2 中國信用體系建設概況
3.2.1 中國信用體系建設的歷程
3.2.2 中國信用體系建設的成果
（1）社會信用體系建設的工作機制不斷完善
（2）行業(yè)和地方信用體系建設有效開展
（3）中小企業(yè)信用體系建設穩(wěn)步推進
（4）農(nóng)村信用體系建設探索發(fā)展
3.2.3 中國信用體系建設的不足
（1）法律法規(guī)體系建設不健全
（2）缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃
（3）基礎設施建設不完善，
（4）服務機構(gòu)規(guī)模較小，實力較弱
（5）人才培養(yǎng)機制不完善，信用管理人才匱乏
3.3 中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的發(fā)展現(xiàn)狀
3.3.1 中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設
（1）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設歷程
（2）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建成果
3.3.2 征信系統(tǒng)對中國社會經(jīng)濟的影響
（1）征信系統(tǒng)對宏觀經(jīng)濟的影響
（2）征信系統(tǒng)對金融體系的影響
（3）征信系統(tǒng)對中國社會的影響
3.3.3 中國征信系統(tǒng)存在的問題及政策建議
（1）中國征信系統(tǒng)存在的問題存在的問題：
（2）發(fā)展中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的政策建議
3.4 中國征信機構(gòu)發(fā)展概況
3.4.1 中國征信機構(gòu)的規(guī)模
（1）業(yè)務規(guī)模分析
（2）資金規(guī)模分析
3.4.2 中國征信機構(gòu)的分類
3.4.3 中國征信機構(gòu)數(shù)據(jù)庫建設情況分析
（1）企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫建設情況分析
（2）個人數(shù)據(jù)庫建設情況分析
3.4.4 2024-2030年中國征信機構(gòu)發(fā)展趨勢分析
 
4章 中國征信市場需求分析與預測
4.1 中國征信市場概述
4.1.1 征信市場相關(guān)概述
（1）征信市場的組成
（2）征信市場的劃分
4.1.2 中國征信市場的特點
4.2 資本市場征信需求分析
4.2.1 信用評級需求分析
（1）國外信用評級市場規(guī)模
（2）國內(nèi)信用評級市場規(guī)模
4.2.2 中國信用評級機構(gòu)概覽
4.3 商業(yè)市場征信需求分析
4.3.1 企業(yè)市場分析
（1）大型企業(yè)規(guī)模分析
（2）中小微企業(yè)規(guī)模分析
（3）企業(yè)市場征信需求分析
4.3.2 新型路徑中的征信需求分析
（1）租賃中的征信需求
（2）保理中的征信需求
（3）供應鏈中的需求
（4）小額中的征信需求
4.4 個人消費市場征信需求分析
4.4.1 我國個人消費市場征信需求規(guī)模預測
（1）個人征信行業(yè)發(fā)展
（2）我國個人消費市場征信需求規(guī)模預測
4.4.2 房屋消費市場分析
（1）中國房屋消費市場規(guī)模
（2）房屋消費市場趨勢分析
（3）房屋消費市場征信需求分析
4.4.3 汽車消費市場分析
（1）汽車消費市場規(guī)模
（2）汽車消費滲透率
（3）汽車消費市場趨勢分析
（4）汽車消費市場征信需求分析
4.4.4 市場分析
（1）市場規(guī)模分析
（2）市場趨勢分析
（3）市場需求預測
（4）市場征信需求分析
4.5 潛在市場征信需求預測
4.5.1 商貿(mào)領域征信需求分析
4.5.2 零售業(yè)市場需求分析
4.5.3 招聘領域征信需求分析
4.5.4 醫(yī)療保健業(yè)市場征信需求分析
4.5.5 其他潛在征信市場需求
 
5章 互聯(lián)網(wǎng)趨勢下征信行業(yè)的市場分析
5.1 中國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展情況及其影響分析
5.1.1 中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
（1）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場規(guī)模
（2）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場結(jié)構(gòu)
（3）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展趨勢
5.1.2 中國移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展分析
（1）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場規(guī)模分析
（2）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)用戶規(guī)模分析
（3）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)終端規(guī)模分析
（4）移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)市場格局分析
5.1.3 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)行業(yè)的影響分析
（1）互聯(lián)網(wǎng)應用催生多種新興業(yè)態(tài)
（2）互聯(lián)網(wǎng)思維顛覆、重塑傳統(tǒng)行業(yè)
5.2 中國發(fā)展情況分析
5.2.1 中國發(fā)展概況
（1）的基本特點
（2）的發(fā)展規(guī)模
（3）的發(fā)展前景
（4）的發(fā)展動向
5.2.2 中國發(fā)展的主要模式
（1）三方模式
（2）P2P網(wǎng)絡模式
（3）模式
（4）虛擬電子貨幣模式
（5）基于大數(shù)據(jù)的服務平臺模式
（6）P2B模式
（7）互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
（8）互聯(lián)網(wǎng)保險模式
（9）門戶模式
（10）節(jié)約開支方案模式
5.2.3 中國發(fā)展存在的瓶頸
5.3 互聯(lián)網(wǎng)趨勢對征信行業(yè)的影響分析
5.3.1 與征信行業(yè)
（1）的征信的需求分析
（2）征信行業(yè)對的影響分析
5.3.2 互聯(lián)網(wǎng)趨勢下的征信新模式
（1）傳統(tǒng)征信模式存在的問題
（2）大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展趨勢
5.4 大數(shù)據(jù)征信典型案例分析——Zestfinance
5.4.1 Zestfinance公司簡介
（1）基本概況
（2）公司業(yè)務
（3）公司團隊
5.4.2 Zestfinance的大數(shù)據(jù)信用評估模型
（1）大數(shù)據(jù)信用評估模型與傳統(tǒng)信用評估模型的比較
（2）ZestFinance大數(shù)據(jù)信用評估模型的實踐
5.4.3 ZestFinance的經(jīng)營成果和新動態(tài)
（1）經(jīng)營成果
（2）新動態(tài)
5.4.4 ZestFinance對中國和信用評估的啟示
 
6章 中國征信行業(yè)商業(yè)模式分析
6.1 征信行業(yè)鏈分析
6.1.1 征信行業(yè)鏈
6.1.2 鏈的數(shù)據(jù)商分析
6.1.3 鏈的征信使用方分析
6.1.4 鏈各參與者關(guān)系分析
6.2 征信行業(yè)傳統(tǒng)商業(yè)模式分析
6.2.1 征信行業(yè)主要產(chǎn)品需求分析
（1）信用報告需求分析
（2）評級需求分析
（3）企業(yè)專項評估需求分析
（4）其他增值服務
6.2.2 征信機構(gòu)主要盈利模式分析
6.2.3 中國征信行業(yè)現(xiàn)行商業(yè)模式的局限性分析
（1）征信行業(yè)商業(yè)模式分析
（2）我國征信行業(yè)商業(yè)模式分析
（3）我國現(xiàn)有征信商業(yè)模式的局限性
6.3 征信行業(yè)商業(yè)模式分析
6.3.1 征信行業(yè)數(shù)據(jù)端的商業(yè)模式
（1）數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)挖掘
（2）數(shù)據(jù)交易
（3）大數(shù)據(jù)分析
6.3.2 征信機構(gòu)商業(yè)模式分析
（1）個人征信商業(yè)模式
（2）企業(yè)征信商業(yè)模式
6.3.3 征信藍海投資路徑分析
（1）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進入征信行業(yè)路徑分析
（2）機構(gòu)進入征信行業(yè)路徑分析
（3）運營商進入征信行業(yè)路徑分析
 
7章 中國征信行業(yè)競爭格局與機構(gòu)經(jīng)營分析
7.1 中國征信行業(yè)競爭格局分析
7.1.1 中國征信行業(yè)市場主體分析
7.1.2 國外征信機構(gòu)在華投資分析
7.1.3 中國征信行業(yè)進入壁壘分析
（1）企業(yè)征信進入壁壘分析
（2）個人征信進入壁壘分析
7.1.4 中國征信行業(yè)并購與重組分析
（1）行業(yè)并購重組趨勢
（2）行業(yè)并購重組政策環(huán)境
（3）行業(yè)并購重組新動向
7.2 機構(gòu)經(jīng)營分析
7.2.1 銀行征信經(jīng)營分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.2 上海有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.3 北京安融惠眾征信有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.4 聯(lián)用管理有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.5 芝麻信用管理有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)市場定位分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.6 騰訊征信有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)市場定位分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.7 深圳前海征信股份有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)市場定位分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.8 鵬元征信有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
7.2.9 中誠信征信有限公司經(jīng)營情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)征信業(yè)務分析
（3）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（4）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析
 
圖表目錄；
圖表1：征信行業(yè)分類
圖表2：征信行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈示意圖
圖表3：我國征信體系構(gòu)成
圖表4：公共征信與私營征信的特征
圖表5：公共征信與私營征信的優(yōu)缺點
圖表6：《征信業(yè)管理條例》主要內(nèi)容概覽
圖表7：世界主要經(jīng)濟體經(jīng)濟形勢簡析
圖表8：世界主要經(jīng)濟體宏觀經(jīng)濟指標（單位：%）
圖表9：2024-2030年宏觀經(jīng)濟指標預測（單位：%）
圖表10：中國GDP及其增長情況（單位：萬億元，%）
圖表11：我國宏觀經(jīng)濟指標預測（單位：%）
圖表12：“十四五”時期所面臨的趨勢性變化
圖表13：中國網(wǎng)民規(guī)模與互聯(lián)網(wǎng)普及率增長趨勢（單位：，%）
圖表14：數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)發(fā)展歷程
圖表15：瀚華金控整體違約比率（單位：%）
圖表16：我國商業(yè)銀行不良率情況（單位：%）
圖表17：我國居民消費水平情況（單位：元）
圖表18：國外征信業(yè)發(fā)展特點
圖表19：主要征信發(fā)展模式比較
圖表20：征信立法模式
圖表21：美國征信業(yè)的四大發(fā)展階段
圖表22：美國征信行業(yè)法律體系建設
圖表23：美國征信監(jiān)管體系
圖表24：美國個人市場化征信模式
圖表25：美國消費情況（單位：百萬美元）
圖表26：數(shù)據(jù)采集和轉(zhuǎn)換流程
圖表27：美國征信體系
圖表28：美國三大征信局概況
圖表29：美國三大征信局的業(yè)務布局
圖表30：美國征信行業(yè)發(fā)展趨勢
多圖表見正文……





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