2020年中國香港銀行賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉的四大原因

時(shí)間：2020-08-12作者：深圳市勇泰企業(yè)信息咨詢有限公司瀏覽：103

不管在哪里成立公司，都要在銀行開戶，需要有一個(gè)對公賬號(hào)，這樣財(cái)務(wù)才會(huì)清晰，而對于一家中國香港公司銀行賬戶，不僅對要自己企業(yè)的財(cái)務(wù)條理清晰，而且還要注意一些銀行賬戶常見的問題，中國香港銀行開戶后有哪些常見問題，主要可以總結(jié)為以下4大原因：

**，僵尸戶，隨時(shí)關(guān)！
僵尸戶，這種類型的賬戶十分常見，以前中國香港開戶門檻不高的時(shí)候很多人考慮到可能用得上就開了一個(gè)賬戶放著，一放就是好幾年，這種賬戶并不少見，既不使用也不注銷。

這樣的銀行賬戶通常都是一開始開戶的時(shí)候存了一筆費(fèi)用，然后經(jīng)過一段時(shí)間之后賬戶里的錢被銀行的服務(wù)費(fèi)扣得差不多，然后就被銀行強(qiáng)制關(guān)閉了。

*二，不回信，馬上關(guān)！
近期，很多客戶都受到了銀行發(fā)來的調(diào)查信。

處于對金融風(fēng)險(xiǎn)的把控和履行CRS的要求，中國香港銀行也是加大了對所有賬戶的監(jiān)管和調(diào)查，如果在收到銀行發(fā)來的調(diào)查信之后沒有及時(shí)回復(fù)，配合銀行的工作較新賬戶的背景調(diào)查資料，那么賬戶將有很大的可能會(huì)因此被關(guān)閉。

*三，敏感地區(qū)，秒關(guān)！
從事外貿(mào)行業(yè)的客戶對此可以說是深有體會(huì)，一旦收了敏感地區(qū)或國家的款項(xiàng)，賬戶幾乎是被秒關(guān)的那種。

至于為什么會(huì)出現(xiàn)這樣的原因，并不是中國香港銀行太過“矯情”，而是來自敏感或高危地區(qū)的人和錢，有較大的幾率會(huì)和違法犯罪組織和行為扯上關(guān)系，如恐怖組織、洗錢犯罪集團(tuán)等。

要知道一旦銀行涉嫌轉(zhuǎn)移可疑資金，不僅會(huì)在**上會(huì)成為眾矢之的，還會(huì)面臨巨額的罰款，**過幾十億的罰單較是屢見不鮮，銀行早有前車之鑒，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)關(guān)閉涉嫌賬戶就成了較佳的選擇。

*四，涉黑嫌疑，凍結(jié)起來！
曾經(jīng)，中國香港的“地下錢莊”一度十分泛濫，這樣的“地下錢莊”不僅給內(nèi)地做生意的人帶來了較大的便利，同時(shí)也成為了中國香港金融犯罪、貪污腐敗、恐怖活動(dòng)以及洗錢活動(dòng)的幫兇和工具。

在一次又一次的調(diào)查中，這些“錢莊”的上下游原形畢露哦，大批涉案賬戶因此被曝光、凍結(jié)。

不可避免地也有一些賬戶因?yàn)橘Y金來源不清楚等等原因被凍結(jié)，這就必須協(xié)助銀行調(diào)查，直到銀行查清沒有嫌疑才能解凍。
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