銀行開戶變難了

時間：2020-08-12作者：華創(chuàng)（天津）財稅服務有限公司瀏覽：148

企業(yè)辦理銀行開戶手續(xù)變得非常嚴格，對此，客戶叫苦不迭。對企業(yè)來說，覺得我在銀行開戶，是照顧銀行的生意，是銀行的客戶，不是說客戶是上帝嗎？為啥開個賬戶又是預約，又是提供經(jīng)營地址，又要拍照之類的？（當然，不同地區(qū)、不同銀行的開戶難度有所差異）。銀行人在服務與監(jiān)管的夾縫中左右為難，面對客戶時也背了不少罵名，但是，企業(yè)開戶難，這個鍋真的該由銀行來擔嗎？開戶難的背后原因在哪？




說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行非法行為，典型的就是電信詐騙，還有些洗錢、虛開發(fā)票等行為，監(jiān)管機構為了打擊這類行為，對銀行的開戶審查義務，提出了多要求。而銀行擔心被監(jiān)管處罰，加大了風控力度。




1

開戶要上門檢查拍照




在開戶前后會上門檢查并且拍照。




比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發(fā)票、水電費清單、法人名下公司數(shù)量核查等等，有些甚至必須存現(xiàn)XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來較嚴的開戶條件。


之前由中國人民銀行核發(fā)的《開戶許可證》，在2019年被正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)，越來越簡單。

可是，2020年的今天，開戶卻變得加麻煩了。

2

后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶




不僅前期辦手續(xù)復雜，開戶嚴格，后期的排查工作同樣讓人頭大！




提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結！




3

銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型




面對銀行的電話檢查，所有企業(yè)都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。




會被銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型已經(jīng)為大家整理出來了，請大家注意！


1.一人名下多家企業(yè)、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執(zhí)照；


2.經(jīng)營地址為“自主申報、住所申報”等，或者經(jīng)營地址不真實的；


3.無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員；


4.**開戶的法人，年紀偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）；


5.身份證地址為異地的偏遠農(nóng)村、手機號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等；


6.異地開立對公賬戶的；


7.長期休眠賬戶，長期不打對賬單的；


8.無法聯(lián)系到企業(yè)法人的；


9.資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬戶；
有以上情形的企業(yè)需要注意了，要及時接聽銀行的電話，避免因沒有及時接聽電話而被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現(xiàn)！


如果近期有需要開戶或者已經(jīng)受到影響的，需要仔細研讀以上內(nèi)容哦！

華創(chuàng)（天津）財稅服務有限公司專注于公司財稅服務,公司注冊,代理記賬一站式服務等, 歡迎致電 13920215043

• 詞條

  詞條說明

• 天津漢沽區(qū)公司代理記賬 代理記賬哪里找呢?

  華創(chuàng)財稅目前已為2000以上家企業(yè)提供財稅服務，在您的創(chuàng)業(yè)路上祝您一臂之力！我們河西總部的地址:天津市河西區(qū)南京路39號國貿(mào)中心B座806 ?歡迎您來我們大多數(shù)人的夢想也很簡單，想父母的晚年生活，想孩子受到好的教育，想夫妻能夠留出規(guī)劃生活的時間，而正是這些樸實無華的小夢想照亮著我們的每一天很多事情我們無法預料也無法阻擋，只有我們主動工作、努力生活，才能尋求各類事態(tài)較好的發(fā)展結果

• 天津市南開區(qū)進出口公司代理記賬聯(lián)系方式

  華創(chuàng)財稅目前已為2000以上家企業(yè)提供財稅服務，在您的創(chuàng)業(yè)路上祝您一臂之力！我們河西總部的地址:天津市河西區(qū)南京路39號國貿(mào)中心B座806 ?歡迎您來我們大多數(shù)人的夢想也很簡單，想父母的晚年生活，想孩子受到好的教育，想夫妻能夠留出規(guī)劃生活的時間，而正是這些樸實無華的小夢想照亮著我們的每一天很多事情我們無法預料也無法阻擋，只有我們主動工作、努力生活，才能尋求各類事態(tài)較好的發(fā)展結果

• 天津河東區(qū)注冊公司步驟手續(xù)費用

  華創(chuàng)財稅目前已為2000家企業(yè)提供財稅服務，在您的創(chuàng)業(yè)路上祝您一臂之力！我們河西總部的地址:天津市河西區(qū)南京路39號國貿(mào)中心B座806 ?歡迎您來我們大多數(shù)人的夢想也很簡單，想父母的晚年生活，想孩子受到好的教育，想夫妻能夠留出規(guī)劃生活的時間，而正是這些樸實無華的小夢想照亮著我們的每一天很多事情我們無法預料也無法阻擋，只有我們主動工作、努力生活，才能尋求各類事態(tài)較好的發(fā)展結果

• 天津武清區(qū)公司代理記賬費用預計是多少

  華創(chuàng)財稅目前已為2000以上家企業(yè)提供財稅服務，在您的創(chuàng)業(yè)路上祝您一臂之力！我們河西總部的地址:天津市河西區(qū)南京路39號國貿(mào)中心B座806 ?歡迎您來我們大多數(shù)人的夢想也很簡單，想父母的晚年生活，想孩子受到好的教育，想夫妻能夠留出規(guī)劃生活的時間，而正是這些樸實無華的小夢想照亮著我們的每一天很多事情我們無法預料也無法阻擋，只有我們主動工作、努力生活，才能尋求各類事態(tài)較好的發(fā)展結果