放心！這些“公轉(zhuǎn)私”合理合法

時(shí)間：2020-07-25作者：深圳市勇泰企業(yè)信息咨詢有限公司瀏覽：49

7月1日起，私轉(zhuǎn)私、公轉(zhuǎn)私10萬元起將被重點(diǎn)監(jiān)控！現(xiàn)在，公對私、私對公的這種走賬形式已經(jīng)成為了稅務(wù)嚴(yán)查的重點(diǎn)，無論是公司賬戶還是個(gè)人賬戶，一旦被銀行檢測到資金流向異常，就很有可能被稅務(wù)機(jī)關(guān)重點(diǎn)查看。那么，企業(yè)在哪種情況下的公轉(zhuǎn)私是合理合法的，是被允許的呢？

哪些情況公轉(zhuǎn)私會(huì)被監(jiān)控？
1.銀行的大額和可疑交易為：
公對公單筆轉(zhuǎn)賬支付或累計(jì)200萬元以上；
私對公，單筆轉(zhuǎn)賬支付或當(dāng)日累計(jì)交易20萬元以上；
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。

2.實(shí)務(wù)中，單日如果出現(xiàn)頻繁轉(zhuǎn)賬，將會(huì)收到銀行的查詢和監(jiān)控。
盡量避免除正常資金往來以外的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。基于公司日常經(jīng)營而產(chǎn)生的資金往來，則可以認(rèn)為是正常的。

哪些情況是公轉(zhuǎn)私的合理途徑？
情況一
甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。

情況二
甲屬于一家個(gè)人獨(dú)資企業(yè)，定期會(huì)將扣除費(fèi)用、繳納完經(jīng)營所得個(gè)稅后的利潤通過對公賬戶打給個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的負(fù)責(zé)人。

情況三
甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業(yè)務(wù)員用于出差的備用金，出差回來后實(shí)報(bào)實(shí)銷、多退少補(bǔ)。

情況四
甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個(gè)人，這100萬元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個(gè)稅后的分紅所得。

情況五
甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費(fèi)10萬元，轉(zhuǎn)入老師個(gè)人卡中，這10萬元已經(jīng)是繳納完了勞務(wù)報(bào)酬所得個(gè)稅后的稅后報(bào)酬。

情況六
甲有限公司向個(gè)人采購一批物品，金額20萬元，**了自然人在稅務(wù)部門代開的發(fā)票，甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉(zhuǎn)入自然人的個(gè)人卡中。

情況七
甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉(zhuǎn)入劉總個(gè)人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個(gè)人的借款。

情況八
甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉(zhuǎn)入王某個(gè)人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

參考一
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：
1、工資、獎(jiǎng)金收入。
2、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。
3、債券、期貨、信托等投資的本金和收益。
4、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。
5、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存。
6、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。
7、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)。
8、保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)。
9、納稅退還。
10、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。
11、其他合法款項(xiàng)。
參考二
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]*3號(hào)）規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

參考三
為推動(dòng)大額現(xiàn)金管理工作，探索大額現(xiàn)金管理實(shí)現(xiàn)路徑，中國人民銀行起草了《中國人民銀行關(guān)于在河北省、浙江省、深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理的通知（公開征求意見稿）》。

征求意見稿指出，試點(diǎn)為期2年，分地區(qū)分階段實(shí)施。

經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
由此可見，無論是私對公、公對私、私對私，都已被納入監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)察范圍中。為避免不必要的麻煩，勇泰集團(tuán)提醒您，除了嚴(yán)格區(qū)分公、私賬戶的適用范圍，還需要注意收支的款項(xiàng)數(shù)額。

勇泰集團(tuán)是中國香港一級(jí)持牌秘書服務(wù)公司，一家由行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、具備專業(yè)資格的中國香港注冊會(huì)計(jì)師主理，為客戶提供中國香港及海外公司注冊、銀行開戶、審計(jì)、稅務(wù)及商業(yè)咨詢、變更注銷、增資轉(zhuǎn)讓、商標(biāo)注冊等一站式的企業(yè)管家服務(wù)。

聲明：文章整理于網(wǎng)絡(luò)、部分圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供參考與交流，如果侵犯到作者的合法權(quán)利，請告知我們刪除。


深圳市勇泰企業(yè)信息咨詢有限公司專注于中國香港公司注冊,離岸公司注冊,中國香港公司年審審計(jì)做賬報(bào)稅,銀行開戶等

• 詞條

  詞條說明

• 注冊中國香港公司的優(yōu)勢

  中國香港公司注冊程序簡單，能為企業(yè)開展海外業(yè)務(wù)、境外融資、中國香港上市等帶來較大便利，深受內(nèi)地企業(yè)的青睞，越來越多的內(nèi)地企業(yè)選擇在中國香港注冊公司。中國香港公司注冊處網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，中國內(nèi)地企業(yè)在中國香港注冊公司呈現(xiàn)快速增長趨勢。注冊中國香港公司到底有什么優(yōu)勢？ 1 取名自由 中國香港公司取名自由，不受注冊資本限制、名稱不誤導(dǎo)他人被認(rèn)為是**機(jī)構(gòu)、或與他人完全重名則可，可選用一些例如**、集團(tuán)等大氣的字眼，也可加上其它的國家名

• 新家坡公司3種稅務(wù)解析！

  新加坡作為東南亞較重要的金融中心之一，擁有大量適合商業(yè)發(fā)展的條件，如較低的公司稅率、自由的外匯收付兌換服務(wù)、扶持商業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境等，吸引了來自世界各地的投資者落戶新加坡，并以新加坡公司為依托，開展**貿(mào)易。但公司作為商業(yè)主體，無法逃避法律規(guī)定的稅務(wù)責(zé)任。今天，小編就為大家介紹，新加坡公司稅務(wù)的詳細(xì)情況。 想要了解新加坡公司的稅務(wù)情況，就需要先弄清新加坡稅務(wù)居民公司和非居民公司的概念。依照相關(guān)法例

• 2020年注冊英國公司需要注意以下問題！

  英國作為高度發(fā)達(dá)的資本主義國家和歐洲四大經(jīng)濟(jì)體之一，同時(shí)也是世界上較大的**金融市場。在**政治和外交領(lǐng)域也發(fā)揮著重要作用。 因此，注冊一家英國公司不僅有助于公司*提升企業(yè)形象，而且有助于公司走向**。英國也是中國內(nèi)地企業(yè)較受歡迎的境外注冊地之一。注冊英國公司前需要弄清英國公司一些稅務(wù)問題，就讓小編給各位詳細(xì)介紹介紹把，看以下解析 一、英國公司繳納的稅率 1、不**過1萬英鎊利潤，為零稅率； 2、

• 銀行賬戶被凍結(jié)？該怎么辦？

  銀行賬戶突然被凍結(jié)，你該怎么辦？你或者你的公司是否遇到過賬戶被凍結(jié)的情況？你是否想過，假如某天你或者你公司的銀行賬戶被凍結(jié)，該如何解決？本篇文章，將結(jié)合我們實(shí)際辦案的經(jīng)驗(yàn)，為大家講解銀行賬戶被凍結(jié)后的危機(jī)處理。 一、查明凍結(jié)機(jī)關(guān) 很多人銀行卡被凍結(jié)后的**時(shí)間會(huì)選擇打銀行客服了解情況，這個(gè)選擇并沒有錯(cuò)，但要想弄清原因、查詢詳細(xì)信息，還需到銀行柜臺(tái)現(xiàn)場查詢，現(xiàn)場查詢時(shí)重點(diǎn)了解以下信息：一是凍結(jié)機(jī)關(guān)，